A troca de arquivos de boleto é o processo de comunicação em lote entre o sistema SIC e o banco para registrar cobranças. Esse fluxo elimina a necessidade de digitar os dados de cada boleto manualmente no portal bancário. Neste manual iremos ver o processo completo para cadastrar uma nova conta para emissão do boleto via troca de arquivos.
Para iniciar, é necessário ter algumas informações em mãos, que são os dados obrigatórios para poder realizar o cadastro da conta nova no SIC.
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Nome do Banco;
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Agência: Número que identifica a unidade do banco onde sua conta foi aberta;
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Nº Conta: Número exclusivo que identifica a sua conta corrente ou poupança;
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Carteira: Serviço contratado junto ao banco para gerenciar a emissão e o recebimento de boletos bancários;
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Código Cedente ou número do Convênio: São dados que identificam a empresa que emitiu o boleto e a conta bancária que receberá o dinheiro pago;
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Código de Transmissão: Esta opção é exclusiva do Santander, se trata de uma identificação numérica exclusiva que o Santander fornece para empresas que utilizam o serviço de emissão de boleto;
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Quem vai emitir o boleto: Esta opção identifica quem vai emitir o boleto, se será a empresa ou se será o banco;
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Protesto: Se a empresa quiser realizar o envio automático dos títulos para protesto, a partir de quantos dias do vencimento irá ser enviado o protesto;
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Juros: Percentual ou valor que será cobrado de juros por dia de vencimento;
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Multa: Percentual ou valor que será cobrado ao vencer o boleto, este valor é cobrado assim que vencer, diferente do juros que é cobrado por dia.
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CNAB: Especificação padrão que irá regular a troca de informações financeira, o CNAB pode ser o 240 ou o 400.
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Ao suporte suprasys: No HelpDesk tem uma mensagem pronta para solicitar todas essas informações:
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Para realizar as configurações no SIC, acesse o seguinte caminho: Cadastro → Financeiro → Bancos
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Clique no botão verde, localizado na parte superior esquerda da tela para iniciar o cadastro de uma nova conta.
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Na tela de cadastro, informe um nome para o banco e mude o tipo de conta para “1-Banco”.
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Assim que alterar o tipo de conta, irá aparecer um botão para auxiliar na configuração de boletos, na parte inferior esquerda da tela. Clique neste botão.
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Selecionando esta opção, vai tornar o cadastro da conta de boleto mais rápido e simples. Ao abrir a nova tela, a primeira coisa a ser feita é escolher o banco que esta configurando. Após selecionar o seu banco, clique em “”Próximo”.
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Após isso vamos informar os dados do banco.
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Após isso, vamos configurar as definições para a emissão do boleto.
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Por fim, basta informar as informações de protesto, juros e multa.
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Após clicar em concluir, vai voltar para a tela de inclusão, todas as informações estarão preenchidas. Passe confirmando todas as informações.
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Ainda na aba de “Dados p/ Cobrança”, na aba “Definição Arq. Remessa” é onde definimos o nome e sequência do arquivo de remessa.
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Já a aba “Opção p/Gerar o Arq. Remessa” definimos como este boleto vai ser identificado no banco e instruções a serem enviadas.
→ Gerar no Nº do Documento: O número que será gerado no campo Nº do documento no boleto.
→ Gerar no nome do Sacado: Nome que irá sair no campo “Nome do sacado” no boleto e remessa.
→ Gerar no seu número: Este campo é livre para utilização conforme a necessidade do cliente e costumam ser usados para identificar o número da fatura. Por troca de arquivo é recomendado deixar este campo sempre como “Sequência do Documento” pois o número de sequência é utilizado no retorno.
→ Qtde de Dias para Baixa/Devoluções: Caso seu boleto não tenha instrução de protesto, alguns bancos exigem que seja enviado uma quantidade de dias para este boleto ser baixado do banco.
→ Qtde de Dias para Data Limite de Pagamento: Alguns bancos exigem que seja enviado uma data limite para o boleto ser pago. Este campo é obrigatório para o banco Inter, pois ele não possui instrução de protesto e baixa.
→ Chave Eletrônica: Campo utilizado na emissão de boletos de factoring. O preenchimento dessa informação é obrigatório para que o banco aceite e processe o boleto.
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Boletos de factoring são boletos emitidos em operações de fomento mercantil (factoring), nas quais uma empresa vende seus recebíveis (duplicatas, boletos ou contas a receber) para uma empresa de factoring em troca de receber o dinheiro antecipadamente.
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Caso precise adicionar informações no boleto, como por exemplo adicionar alertas ou instruções aos clientes, na aba “Mensagens” é possível adicionar um breve teste que irá sair junto com as mensagens de protesto, juros e multa.
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Saindo da aba “Dados para cobrança” e indo para a aba “Opções/Ocorrência do retorno”, temos as seguintes opções:
→ Forma de Localização do Doc. no Arq. Retorno: Esta opção vai ser a responsável por realizar o vínculo do documento do arquivo de retorno com o documento do sistema, por padrão sempre deixamos a opção “SeqDoc/Nosso número”, pois ela irá fazer o vinculo a partir do SeqDoc. Caso opte por Nosso Número, é necessário preencher o campo “Posição do Nosso Número”.
→ Posição do nosso número: Posição do nosso número no arquivo de retorno, deve ser validado no layout de cada banco, pois pode haver variações.
→ As opções na imagem abaixo são para quando o banco não manda algumas informações no arquivo de retorno, então foi criado meios de o sistema fazer calculo de desconto ou considerar valores pagos a mais como juros. Não é obrigatório marcar estas opções, marque somente se for necessário.
→ Histórico p/ Lançamento Tarifa Bancária: Nesta opção iremos definir o histórico “Tarifas bancárias”, para que quando processar o arquivo de retorno, as tarifas entrem com o histórico correto.
→ Banco p/ Crédito no Retorno: Aqui deve ser informado a conta do grupo “Banco”, para que os valores de créditos e débitos caiam na conta de movimentação e não na conta boleto.
→ Banco Vinculado [Emissor]: Caso a conta que estiver configurando for uma conta vinculada, neste campo deve ser informado a conta boleto principal.
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Por fim, ainda na aba “Opções/Ocorrência do Retorno”, vamos informar as ocorrências do retorno, como são muitas ocorrências e cada banco tem ocorrências diversificadas, temos a opção de importar essas ocorrências. Na parte inferior direita da tela, clique na opção “Importar ocorrências de retorno”.
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Você pode baixar o arquivos com as ocorrências de todos os bancos clicando aqui.
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Ao clicar para importar o ocorrências, clique no campo “Arquivo CSV”, procure o caminho onde está seu arquivo e clique em “Importar”.
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Todas as ocorrências serão importadas como “Tratamento pelo sistema”, altere todas para “Não baixar documento” e deixe como “Tratamento pelo sistema” somente a ocorrência de liquidação. Isto porque, se ocorrências que não forem liquidações estiverem como tratamento pelo sistema, o sistema vai vincular e realizar baixas indevidamente.
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Feito isso, todas as configurações estarão prontas, clique em incluir conta. Ao fazer isso será aberto a tela para liberar a permissão para os usuários.
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Após liberar a permissão, o cadastro estará finalizado.
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Com as configurações feitas, o boleto irá sair da seguinte forma:
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Clique aqui para acessar o manual de como realizar emissão, remessa e retorno de boletos bancários.